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对构建新疆兵团金融体系的设想

作者: 刘以雷   时间: 2011-09-15    已有人阅读过

 自2001年以来,兵团在国有企业及国有资产管理体制改革上取得了重大突破,在盘活存量、引进增量,解放生产力,推动经济发展等多方面起了很大的推动作用。但兵团的产业结构不合理,尤其是金融资本不发育,已严重地影响了兵团经济快速发展。因此,我认为兵团必须以国资公司为载体,发展以产业资本和金融资本相结合,虚拟经济和实体经济相互补充,大力发展能为兵团农业产业化、新型工业化、城镇化提供要素贡献的信托、证券、保险、银行等新兴产业。

  产业资本和金融资本作为市场经济的两大要素,二者之间是一种相互依存,互为促进的关系,产业资本是金融资本增值的源泉与依托,金融资本是产业资本增值和扩张的助推器。随着金融全球化的发展,产融结合已进入前所未有的发展时期,其实践进一步体现为产业资本与金融资本共同隶属于一个经济组织。据统计,世界500强最大的企业中,约有80%的企业已经在不同程度上实现了产业资本与金融资本的结合。

  为贯彻落实中央关于兵团工作的重大决策和部署,充分发挥兵团在实施“稳疆兴疆,富民固边”战略中的重要作用,发展壮大兵团,兵团提出了加快经济结构调整,加快实施优势资源转换战略,大力推进新型工业化进程和城镇化建设的发展思路。兵团长期以农业及农业加工形成的经济体系,存在着明显的产业结构不合理的状况,第三产业特别是金融业的落后已严重制约着兵团经济的发展的步伐。工业化和城镇化是一项长期的系统工程,资金的筹集和落实将面临诸多矛盾和困难,构建兵团金融体系将为兵团的经济发展提供融资渠道和强有力的金融支持,以金融资本作为产业投资发展后盾和支撑,是兵团优化调整经济结构,推进兵团新型工业化和城镇化进程,推动兵团经济的可持续、跨越式发展的迫切需要。

  一、构建兵团金融体系的意义及必要性

  1、实现兵团经济结构的调整和优化。金融是现代经济的核心,良好的金融体系有利于资本的积累和资源的优化配置。长期以来,兵团的农业及以农产品为基础的加工业在经济总量中占的比重较大,第三产业特别是三产中的金融业规模很小。截至2003年底,兵团金融业占总产值的比重只有0.7%,低于全国平均4.26%和新疆3.3%的水平;兵团金融业占第三产业的比重为l.9%,也低于全国平均10.36%和新疆8.62%的水平。在金融体系的四大支柱行业银行、证券、信托、保险中兵团只有一家保险公司,金融体系不健全,投融资渠道单一,已成为兵团经济快速发展的瓶颈。因此,积极发展金融业,构建完善的金融体系,可有效提高金融业在兵团第三产业中的比重,拓宽搞活服务业,提高兵团服务业整体水平和对经济的贡献率。是调整和优化兵团经济结构,实现兵团向二、三产业为主的历史性跨越的客观需要。

  2、有助于支持兵团工业化和城镇化建设。兵团要实现跨越式、可持续发展,工业化和城镇化是不可逾越的阶段。兵团提出以推进工业化、城镇化进程为重点,要求加快实施优势资源转换战略,加快石油、天然气、煤炭、钾盐、有色金属等优势资源的勘探开发,实现重化工业的历史性突破,构筑以能源为基础,重化工、农产品加工、农业装备制造业为支柱的新型工业框架。要求搞好四个新建市及67个中心团场和重点小城镇的规划和建设。无论是工业化中优势资源的勘探和开发,重点大型骨干项目的建设,还是城镇化建设中城市交通、市政基础设施、邮电通讯、文化体育设施等项目的建设,资金的投入量都是巨大的,需要强大的金融资本做后盾。随着我国社会主义市场经济体系的建立,国家的投融资体系已发生深刻变化,如果仅靠国家财政投入的资本金,不能筹集足够的配套资金,工业化和城镇化进程将举步维艰。通过构建兵团自身完善的金融体系,依靠银行、证券、保险、信托等提供的资金支持和金融服务。解决经济发展中存在的资金缺口,是兵团实现工业化和城镇化的现实需要。

  3、利用金融体系实现资本集约化经营。建立金融体系,建立内部资金市场,可以合理调度兵团内部的资金和财务资源,通过多渠道资金运用,保证兵团体系内资金的使用效率,进行集约化经营,从而实现兵团内的利润最大化。

  4、培养一批龙头企业,增强兵团企业的核心竞争力和抵御风险的能力。目前由于兵团企业的筹融资渠道比较单一,发展资金主要依靠银行贷款,面对当前紧缩的经济政策,大部分企业出现了资金困难,财务成本增加等问题,严重制约了企业的生存和发展。建立兵团金融体系,可以直接拓宽兵团企业的融资渠道,对兵团确定的重点行业及龙头企业,不仅可以通过银行贷款,而且还可以通过发行股票,债券、信托等直接融资的方式解决企业发展的资本金问题,吸引机构投资者、社会闲散资金参与兵团的经济发展。建立和实现龙头企业的自我造血机制和功能,从整体上培育龙头企业的核心竞争力,提高龙头企业抵御外界不确定性风险的能力。

  5、吸引国内外资源,加快兵团与内地经济的融合。兵团建立金融体系后,通过银行、证券、信托、保险等机构在国内设立营业网点、开发金融产品、提供金融服务为手段,引入国内特别是发达地区的资金,同时可以引入先进的管理经验和理念、引入兵团经济发展急需的人才,开发兵团的资源和市场,实现兵团与内地特别是经济发达地区的融合,使兵团在国内知名度和影响力迅速提高,推动兵团及新疆经济发展和社会进步。

  二、构建兵团金融体系的因素分析

  构建兵团金融体系是现实可行的,表现在以下几点:

  1、不存在法律障碍。现行法律法规对工商企业投资银行、证券、保险、信托、财务公司、基金等金融机构没有明确的禁止性规定。

  另一方面,近期颁布的《商业银行法》、《信托法》也为相关机构通过股权投资的方式或其他方式从事非银行金融业务留下了空间;《证券法》的修改也在考虑为证券业从事其他金融业务留下空间;2004年10月份《保险资金投资股票市场管理办法》已获通过,保险资金可以直接进入股市,拓宽了保险资金的投资渠道。所有迹象表明发展金融业务、实现产融结合大有可为。

  2、目前国家对金融行业的改革为我们提供了契机。随着国家对金融行业的改革力度的加大,金融行业的重新整合已悄然展开,行业风险正在大量释放。目前,证券、信托、保险、银行等行业正处在调整、重组时期,银行改革、证券公司增资扩股、保险公司股权结构改革、信托投资公司改组等,都为产业资本进入金融业提供了好的机会。

  长期以来,金融利润较高,行业利润一直高于社会平均利润,兵团应抓住这一历史机遇,争取低成本介入,有利于兵团金融业务的迅速发展和壮大,使其在短期内成为兵团经济发展的一个新亮点。

  3、产融结合已成为国内大型企业发展壮大的成功模式。国内如著名的中信集团积极开展金融业务,其金融资产约占公司总资产的81%,涵盖银行、证券、信托、租赁等众多金融机构,

  在国际市场上形成了较强的融资能力,成为具有较大规模的集产业与金融相结合的国际化大型跨国企业集团。北京市国有资产经营公司拥有的金融资产已达到总资产的32%,是北京市商业银行、北京证券、华夏证券、北国投等主要金融机构的控股股东,其卓越的筹融资能力和全方位的金融服务能力,为广泛参与首都经济建设、进行资本运营提供了坚实基础。积极搭建金融平台实现产融结合已成为国内大型企业迅速壮大的发展趋势。

  4、兵团具有经营金融业的实力和成功经验。截至2003年底,兵团生产总值已经达到268.7亿元,约占新疆自治区经济总量的七分之一强,在新疆经济发展中具有举足轻重的作用。兵团也有经营金融业的成功经验,如中华联合财产保险公司近年来,积极拓展疆外市场,业务范围扩大至22个省、市、区及计划单列市,形成了完整的保险服务网络,已实现保费收入近50亿元,增长近四倍,经济实力明显增强。实践证明兵团完全有能力进入和搞好金融业。

  5、兵团国资公司已具备成为兵团金融体系平台的条件。兵团国资公司成立以来,在兵团党委的正确领导下,在兵团领导的大力支持下,以建立出资人制度为主线,紧密结合新疆及兵团的实际,在建立社会主义市场经济实践中、在兵团经济的改革与发展中积极探索,做了很多工作,取得了一定的成绩,也积累了一定的经验。截止2003年底,公司注册资本11. 23亿元,净资产30余亿元,总资产已达130余亿元,净资产、总资产翻了一番多,已成为兵团经济发展的一个重要载体。国资公司的净资产、总资产、经营业绩等指标已达到《公司法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等法律规定的出资人要求。

  国资公司成立后,制定了盘活存量、以存量带动增量的策略,并取得积极成果。在发展增量的实践中,国资公司意识到金融对实业支撑的重要性,着手对国内的银行、信托、证券、保险等行业进行研究、分析、跟踪,并寻找机会以适当的方式进入相关行业。期间曾与多家金融机构如珠海商业银行、北京证券、华龙证券、华安证券、云南证券、中煤信托等的控股股东进行过深入接触,洽谈重组控股事宜,由于控股实现、收购成本太高等方面的原因,兵团国资公司未对上述个案进行实质操作,但却对金融行业的现状、前景已形成了较强的感性认识,结合自身的实际状况及行业发展趋势,形成了以收购或重组方式介入金融行业的基本思路,已做好了思想和组织上的充分准备。

  因此,以国资公司为平台构建兵团金融体系,可以充分发挥金融对经济的要素贡献和推动作用。使国资公司的业务发展和兵团发展大战略紧密结合,更好的发挥国资公司在兵团经济结构调整中投融资平台作用,为兵团经济跨越式、可持续发展提供强有力的金融支持。

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